Met financiële planning krijgt u een totaaloverzicht van uw financiën: uw BOX 1 inkomen (inkomen uit werk en woning), inkomen/vermogen in BOX 2 (B.V. aanmerkelijk belang) en BOX 3 (inkomen uit sparen en beleggen). Wij maken dat via uw eigen financiële pagina (via FIGLO Platform) online inzichtelijk voor u. Wij maken het financiële overzicht op basis van uw input. Hoe meer input hoe completer het overzicht van uw netto besteedbaar inkomen, nu en in de toekomst. Hierbij krijgt uw inzage in uw besteedbare inkomen bij lang leven, overlijden en arbeidsongeschiktheid van u en uw partner. U kunt hierbij uw uitgaven toetsen in de NIBUD module: wat is gebruikelijk aan uitgaven op basis van uw inkomen. Hiermee geven we u inzicht in uw financiële totaalpositie  en uw geldgedrag.   

Vanuit dit eerste overzicht kunnen we een planning maken van uw financiële toekomst. Centraal hierbij staan uw wensen. Wat zijn uw wensen? Wat is het vertrekpunt, welke mutaties spelen er bij u en wat wilt u zien? In deze adviesplanning bij lang leven, overlijden of arbeidsongeschiktheid wordt alles doorgerekend naar uw netto besteedbaar inkomen. Afhankelijk van uw wensen wordt berekend hoeveel (levenslang of tijdelijk) netto besteedbaar inkomen BOX 1 in uw toekomstplanning resteert en in hoeverre de middelen in BOX 2 en BOX 3 worden ingezet om het door u gewenste besteedbare inkomen op peil te houden. Hierbij geven we u inzicht in uw financiële toekomst.  

Nadat dit inzicht er is er geven we u daarbij advies hoe u uw financiële positie en toekomst kunt verbeteren vanuit uw totaaloverzicht en uw wensen voor de toekomst. Welke voorzieningen zijn nodig, welke voorzieningen zijn overbodig, wat kan beter en op welke wijze? Hier bewijzen we onze toegevoegde waarde. Hier gaan we geld verdienen voor u. Met ons advies moet uw investering in het advies worden terugverdiend, dat is onze uitdaging en missie! U neemt betere financiële beslissingen als u deze vanuit uw totale financiële positie en toekomst neemt. 
 
Samen bespreken we de mogelijkheden, kansen en risico's van uw financiële toekomst.Het is uiteindelijk aan u wat u met het advies doet. Maar keuzes maken na een financiële planning is eenvoudig. U volgt ons advies (eventueel in aangepaste vorm) of u u volgt het niet. Wat past bij u, waar gaat u voor en bent u bereid hiervoor risico's te lopen. Na de door u gemaakte keuzes voeren wij dit eventueel voor u uit en leggen dit voor u vast. Daarbij doen we u een voorstel voor het onderhoud aan uw planning. Omdat het pakket waarmee u werkt interactief is kunt u ook (deels) zelf uw eigen financiële planning onderhouden. Ook kunt u eigen berekeningen maken maar voor oplossingen van de geconstateerde tekorten heeft u ons als planner nodig.    

Om u inzicht te geven wat dit stappenplan voor u kan betekenen verwijzen we naar onze bijgaande Stappenplan Financiële Planning. Om gebruik te maken van onze dienstverlening verwijzen we naar ons Adviestraject voor Particulieren 2024

Life Supply 2024