Inzake financieel advies zijn er 3 adviestrajecten waarin we onze klanten begeleiden: Pensioenadvies (BOX 1), Vermogensopbouw (BOX 2/3) en Financiële (Life) Planning (BOX 1/2/3). Onze insteek als Financial Life Planner in elk adviestraject is dat we u alleen over geld kunnen adviseren als we snappen hoe u met geld omgaat, hoe u over geld denkt, wat geld voor u betekent, welke emoties u met geld kent en waarom u handelt met geld zoals u doet. Daarom start elk adviestraject met een geldgesprek, waarbij we de diepte met elkaar in gaan over geld. Het 3- stappenplan maakt integraal onderdeel van ons adviesmodel. 

Na het 1e geldgesprek met uitgebreide inventarisatie kan een 2e gesprek wenselijk zijn of kunnen we   de adviesplanning voor u maken. Er is altijd een 2e gesprek nodig waarin we ons focussen op uw huidige en toekomstige financiële levenstijl. Het gaat erom greep te krijgen op uw financiële positie, op uw in en uitgaven, vermogen, budget en uw wensen en of uw huidige geldstrategie past bij uw huidige geldgedrag. Als we dit beheersen kunnen we u echt goed adviseren.

Na de planning (pensioen, vermogen of financiële planning) en 2 gesprekken bepalen we samen op welke wijze we uw doelstellingen in de toekomst gaan realiseren. Is hierbij een nieuw product nodig, dan kopen we het beste bij u passende financiële product in de markt netto voor u in. Is het raadzaam een Activa Strategie voor u uit te zetten, waarbij we doelstellingen in de toekomst gaan financieren uit uw (op te bouwen) vermogen dat geld voor u gaat genereren dan zetten we samen in een 3e gesprek, een activa strategie uit. Indien u een financieel product afneemt met een beleggingscomponent dan is ook altijd een 3e gesprek nodig om u via Scenario Analyse inzage te geven in alle kansen en risico's van beleggen, zodat de juiste, bij u passende strategie voor u wordt uitgezet.

Download Adviestraject Particulieren