Inzake financieel advies voor MKB ondernemers (Zelfstandig Ondernemers Inkomstenbelasting, ofwel ZZP'ers en Directeuren Groot Aandeelhouders, ofwel DGA's) zijn er 3 adviestrajecten waarin we MKB ondernemers begeleiden: Pensioenadvies (BOX 1), Vermogensopbouw (BOX 2/3) en Financiële (Life) Planning (BOX 1/2/3). 

Onze insteek als Financial Life Planner in elk adviestraject is dat we u alleen over geld kunnen adviseren als we snappen hoe u met geld omgaat, hoe u over geld denkt, wat geld voor u betekent, hoe en waarom u onderneemt, welke emoties u met geld kent en waarom u handelt met geld zoals u doet. Daarom start elk adviestraject met een geldgesprek, waarbij we de diepte met elkaar in gaan over geld. Het 3- stappenplan maakt een integraal onderdeel van ons adviesmodel.

Na het 1e geldgesprek met uitgebreide inventarisatie kan een 2e gesprek wenselijk zijn of kunnen we   de adviesplanning voor u maken. Er is altijd een 2e gesprek nodig waarin we ons focussen op uw huidige en toekomstige financiële levenstijl. Het gaat erom greep te krijgen op uw financiële positie, op uw in en uitgaven, vermogen, budget en uw wensen en of uw huidige geldstrategie past bij uw huidige geldgedrag. Als we dit beheersen kunnen we u echt goed adviseren. Hierbij kijken we naar zowel uw privé gegevens als uw zakelijke gegevens. 

Na de planning (pensioen, vermogen of financiële planning) en 2 gesprekken bepalen we samen op welke wijze we uw doelstellingen in de toekomst gaan realiseren. Is hierbij een nieuw product nodig, dan kopen we het beste bij u passende financiële product in de markt netto voor u in. Is het raadzaam een Activa strategie voor u uit te zetten, waarbij we doelstellingen in de toekomst gaan financieren uit uw (op te bouwen) vermogen dat geld voor u gaat genereren dan zetten we samen in een 3e gesprek, een Activa Strategie uit. Indien u een financieel product afneemt met een beleggingscomponent dan is ook altijd een 3e gesprek nodig om u via Scenario Analyse inzage te geven in alle kansen en risico's van beleggen en leggen we uw beleggingsprofiel vast zodat we op basis daarvan voor u de juiste, bij u passende beleggingsstrategie uitzetten.

Download Adviestraject Zakelijk